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2021吉林農信社考試:筆試備考_一般性貨幣政策工具

2020-12-12 18:48:42| 來源:

歷年吉林農信社筆試以紙考形式進行,同時筆試內容包含經濟、金融、計算機、法律、財會、公基、三農、農信文化、普惠金融、市場營銷、時政等部分,相對而言考試知識點較多,需要提前備考。 

一般性貨幣政策工具是從總量的角度,通過貨幣供應量或信用總量的調節與控制,對整個經濟發展產生普遍性影響。

一般性貨幣政策工具主要包括公開市場業務、再貼現政策以及調整法定存款準備金率,這三者并稱為“三大法寶”。

1.公開市場業務

(1)公開市場業務的定義及特點

公開市場業務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券,吞吐基礎貨幣,以改變商業銀行等存款金融機構的可用資金,進而影響貨幣供應量和利率。中國人民銀行從2003年開始面向商業銀行發行中央銀行票據。

公開市場業務與其他貨幣政策工具相比,具有主動性、靈活性和時效性等特點:第一,央行可以“相機抉擇”,主動調整而非被動接受。第二,該政策彈性大,靈活,可逆向操作。第三,公開市場業務可以按較小規模操作,這使中央銀行可以準確地調整銀行存款準備金,是一國中央銀行最常用的貨幣政策工具。

(2)公開市場業務的目的及作用

中央銀行買賣證券的目的不是為了盈利,而是為了調節貨幣供應量。

①通過政府債券的買賣活動收縮或擴大會員銀行存放在中央銀行的準備金,從而影響這些銀行的信貸能力;

②通過影響準備金的數量控制市場利率;

③通過影響利率控制匯率和國際黃金流動;

④為政府證券提供一個有組織的市場。公開市場業務被認為是實施貨幣政策、穩定經濟的重要工具。

(3)公開市場業務的操作路徑

經濟蕭條→中央銀行買入有價證券→商業銀行可用資金增加→利率降低→促進投資、消費→刺激經濟。

經濟過熱→中央銀行賣出有價證券→商業銀行可用資金減少→利率升高→降低投資、消費→抑制經濟。

2.調整再貼現率

(1)再貼現政策的相關定義

再貼現指金融機構為取得資金,將未到期貼現的商業匯票以貼現方式向中央銀行轉讓票據的行為。再貼現政策包括兩方面內容,一是通過再貼現率的調整影響商業銀行融入資金的成本,二是規定再貼現票據的種類,影響商業銀行及全社會的資金投向,促進資金的高效流動(我國于1986年正式開展對商業銀行的再貼現業務)。

再貼現率就是中央銀行規定的,商業銀行向中央銀行提請貼現時的利息率。

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(責任編輯:xucaixin)

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